Conheça o fundo FOF e saiba como ele pode ajudar na conquista pela independência financeira

Aprenda por que fundos investem em fundos e como conquistar sua independência financeira com inteligência e apenas um clique
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svittlana/Envatoelements
Entre as vantagens de investir em um fundo, uma das maiores é fugir da armadilha que é tentar selecionar os investimentos por conta própria, quanto dinheiro investir, onde e quando entrar ou sair

O verbo investir está cada vez mais presente no vocabulário dos brasileiros. Dados da B3, a bolsa de valores brasileira, mostram que no ano de 2020 o crescimento de pessoas físicas cadastradas na Bolsa foi de 92%, o que elevou o número de investidores físicos para  3,2 milhões. Este é o quinto ano consecutivo de crescimento de entradas.

Mas, quando falamos de investimentos, não podemos citar apenas uma ação aqui e outra ali, Ibovespa ou Nasdaq. Afinal, existem centenas de termos e diferenças nas formas de investir e um exemplo disso são os fundos de investimentos, que serão o foco por aqui.

OLHA SÓ: Tudo o que você precisa saber antes de entrar em um fundo de investimentos

Para aplicar em um fundo, é necessário adquirir cotas dele, ou seja, investir uma quantia de dinheiro que fará parte do patrimônio total deste coletivo de investimentos. Este patrimônio, por sua vez, será administrado e reinvestido em produtos que se enquadram no perfil do fundo, de acordo com a sua classificação. Tudo isso é feito com muito cuidado e análise por meio de um profissional de mercado que também é o responsável pela gestão dos ativos.

O que é o fundo EQL e suas vantagens

O fundo de investimentos EQL FIC FIM, disponibilizado pela corretora Genial Investimentos, é o que o mercado classifica como um FOF, uma sigla para fund of funds no inglês, que nada mais é do que um fundo de fundos na tradução literal. 

Um fundo de fundos funciona de forma quase idêntica a um fundo de investimentos normal, a diferença é que em vez de realizar aplicações diretas em ações, fundos imobiliários, criptomoedas, ele faz aportes em outros fundos de investimentos.

Dentro destes outros fundos que o EQL Fundo investe, são contempladas ações brasileiras e internacionais, renda fixa brasileira e global, commodities (produtos classificados como matérias-primas, normalmente produzidos em larga escala, como café, madeira e petróleo), moedas, etc.

Vantagens

Entre as vantagens de investir em um fundo, uma das maiores é fugir da armadilha que é tentar selecionar os investimentos por conta própria, quanto dinheiro investir, onde e quando entrar ou sair. Ao investir em um coletivo de investimentos como o EQL FIC FIM, há uma equipe completa formada de especialistas do mercado financeiro, que estudam o tema e decidem o caminho que seu dinheiro vai trilhar na busca de um bom retorno.

Pedro Padilha, sócio, diretor de fundos na Genial Investimentos e gestor do fundo EQL, diz: “hoje, no Brasil, existem mais de 23 mil fundos abertos para investidores. Selecionar um dentro desse universo sem a orientação adequada é complicado. A armadilha mais comum para quem investe sozinho é olhar os retornos de um fundo no curto prazo e achar que essa é a melhor escolha”.

Além disso, mesmo que o fundo EQL seja novo, ele replica a estratégia de um fundo oferecido pela Genial Investimentos. Isso significa que há um histórico de pesquisas e acertos realizados anteriormente para que o EQL possa ter uma ótima projeção de rentabilidade.

E AINDA: Mulheres ganham primeiro fundo de investimentos pensado para elas

Padilha comenta que “a proposta de valor do fundo EQL é dar acesso a uma carteira que já atendemos aqui na Genial Investimentos, há mais de cinco anos, que é o Genial Performance. Ele é um fundo de fundos no qual fazemos uma seleção criteriosa dos melhores produtos do mercado”. Diz Padilha que observa: “na prática, o investidor está delegando para o nosso time a alocação do portfólio dele. E é muito difícil hoje, pela sofisticação e complexidade da indústria de investimentos do país, um investidor selecionar qual produto é bom ou ruim sozinho”.

E se você pensou que as vantagens tinham acabado, nada disso. Por ser classificado como FOF, por meio do fundo EQL você pode ter acesso a uma carteira diversificada, mas com apenas uma aplicação. Em vez de colocar seu dinheiro em um fundo que investe em diferentes ativos unitários, você opta por investir em um fundo que investe em outros fundos, que, por sua vez, investem em diferentes ativos ou até fundos.

Investir no fundo EQL também é uma arma poderosa para conquistar a independência financeira. Isso porque, com base na análise da equipe de gestão da Genial Investimentos, a projeção para o fundo EQL é de que o rendimento no longo prazo esteja entre CDI+3 e CDI+5. 

“Entregamos um produto eficiente, consistente e diversificado, que gera resultados acima do índice de referência. Isso auxilia na independência financeira se olharmos pela ótica do longo prazo”. Comenta Padilha.

Para relembrar: CDI é a sigla para Certificado de Depósito Interbancário, uma taxa utilizada como base para cálculos de juros em várias negociações feitas no mercado financeiro. Com isso, a conclusão é de que a expectativa de rentabilidade do fundo EQL é a CDI acrescida de  3% a 5%.

E aí, quem pode investir no fundo EQL?

Qualquer investidora, seja iniciante, profissional ou qualificada. Todas. 

O fundo EQL é um coletivo de investimentos com uma baixa cota mínima de compra, aporte e permanência (R$ 10). Padilha diz que “o fundo é arrojado e qualquer um pode aplicar porque o valor é democrático. O produto  foi pensado para todos os perfis de investidores. O ponto central é identificar se você é mais agressiva ou conservadora e investir quantias que respeitem esse princípio”. 

FIQUE POR DENTRO: Como funcionam os fundos de investimentos

Para investidoras mais tolerantes à exposições e que buscam multiplicar seu patrimônio, o investimento pode ser feito com valores mais altos. Já para aquelas que têm perfil conservador, não tão dispostas a correr riscos, é recomendado investir menos recursos.

Fundo EQL: roupa nova e com etiqueta de marca

O fundo EQL é como uma roupa nova: vem com uma etiqueta de marca que, neste caso, é a corretora Genial Investimentos. Ele também não possui marcas de uso, ou seja, por ter sido lançado no mercado este mês, não possui uma lâmina ou histórico de rentabilidade. A lâmina de um fundo é um documento com o resumo das principais características operacionais das aplicações do fundo e seus indicadores.

Ainda assim, tudo está sob controle. Isso porque você pode acompanhar abaixo os principais aspectos de todos os integrantes da diversificada carteira do fundo EQL. Com essas informações, é possível perceber os acessos e oportunidades que o produto EQL pode proporcionar para mulheres que buscam independência financeira.

Acessível e diversificado

A diversificação é o ato de realizar aplicações financeiras em diferentes tipos de ativos, de diferentes classes e mercados. Neste cálculo, sempre são considerados os riscos das aplicações, para que os demais ativos possam manter o equilíbrio entre si quanto à exposição.

Em resumo, diversificar significa não concentrar investimentos em um mesmo tipo de ativo. Assim, diante de um imprevisto, seu dinheiro não será perdido, mas compensado com os ganhos de outras aplicações que fazem parte de outros mercados que não foram afetados pelo contratempo em questão.

Diversificar é diferente de pulverizar. Enquanto a diversificação é uma forma de melhorar os retornos financeiros e diminuir os riscos, a pulverização é o oposto. Nela, a investidora acaba por investir em diferentes ativos sem levar em consideração se eles fazem parte de mercados correlacionados e o risco de cada operação. Isso significa que se os ativos escolhidos fizerem parte de um mesmo mercado, todo o dinheiro pode ser perdido em um momento de turbulência para o setor no qual as aplicações estão concentradas.

Por sua vez, o fundo EQL é diversificado! Todos os investimentos foram escolhidos a dedo, com ponderação e equilíbrio de riscos, para que eventuais quedas de uma escolha (que são acontecimentos completamente normais para quem investe) sejam superadas por ganhos de outra.

VEJA TAMBÉM: Como diversificar investimentos

A cota inicial do fundo EQL é de R$ 10, o que também é um grande diferencial. Isso porque as cotas iniciais dos fundos nos quais o fundo EQL aplica chegam a R$ 100.mil. Sim, você não leu errado: para investir sozinha em alguns dos coletivos de investimentos escolhidos pelo EQL, você precisaria desembolsar, no mínimo, R$ 100 mil. Ficou confusa? A gente explica para você!

Como já explicamos, um fundo reúne recursos financeiros de várias pessoas para fazer aplicações. Isso significa que os R$ 10 reais investidos no fundo EQL farão parte de um patrimônio coletivo capaz de acessar ativos com preços muito superiores e que seriam inviáveis para investidoras pequenas ou iniciantes.

Neste assunto, Padilha pontua: “os produtos que fazem parte do fundo EQL são fechados para investidores físicos, ou seja, não é possível investir sozinho porque eles possuem cotas mínimas altas e são voltados para quem possui volumes maiores de recursos financeiros. Milionários”. O fundo EQL oferece uma diversificação que não seria possível fazer, individualmente. “Para replicar essa carteira é preciso ter mais ou menos R$ 1,5 milhão. É uma carteira muito exclusiva”. Comenta o gestor.

Para onde vai meu dinheiro

Ao investir no fundo EQL, seu dinheiro vai fazer parte de um patrimônio total destinado à aquisição de cotas de fundos como o SPX Nimitz Feeder, Bahia AM Maraú, Absolute Vertex, Kinea Atlas, Kapitalo Kappa FIN, Kapitalo Zeta, Occam Retorno Absoluto e Oceana Long Biased. Todas estas nomenclaturas são fundos com bons históricos de rentabilidade que, juntos, integram seus retornos no produto financeiro da EQL.

Sempre bom lembrar: 

1. rentabilidade passada não garante rentabilidade futura, apenas informa o desempenho de um ativo diante de diferentes cenários econômicos encontrados ao longo do tempo.

2. Investimentos devem ser pensados no longo prazo. Isso significa que grandes oscilações entre um ano e outro, e até um dia e outro, são completamente normais e fazem parte do dia a dia do mercado financeiro. Por isso, não se desespere com desvalorizações repentinas.

Veja a seguir as principais características dos produtos que fazem parte da carteira do fundo EQL:

SPX Nimitz Feeder

Aplicação mínima: R$ 50 mil

Risco: médio

Rentabilidade 2021: 6,85%

Rentabilidade 2020: 8,05 %

Categoria: multimercado

Carteira: títulos públicos, ações, investimentos no exterior, derivativos

Bahia AM Maraú

Aplicação mínima: R$ 20 mil

Risco: médio

Rentabilidade 2021: 1,10%

Rentabilidade 2020: 0,56%

Categoria: multimercado

Carteira: juros Brasil, juros internacional, moeda, ações brasileiras e Crédito Soberano

Absolute Vertex

Aplicação mínima: R$ 100 mil

Risco: alto

Rentabilidade 2021: 2,09%

Rentabilidade 2020: 3,81%

Categoria: multimercado

Carteira: fundos de investimentos

Kinea Atlas

Aplicação mínima: R$ 1.000

Risco: médio

Rentabilidade 2021: 1,28%

Rentabilidade 2020: 2,33%

Categoria: multimercado

Carteira: títulos públicos, ações, fundos

Kapitalo Kappa FIN

Aplicação mínima: R$ 10 mil

Risco: médio

Rentabilidade 2021: 1,98%

Rentabilidade 2020: 1,66%

Categoria: multimercado

Carteira: títulos, derivativos e ações

Kapitalo Zeta

Aplicação mínima: R$ 100 mil

Risco: alto

Rentabilidade 2021: 2,55%

Rentabilidade 2020: 0,55%

Categoria: multimercado

Carteira: renda fixa, derivativos, moedas e cotas de fundos

Occam Retorno Absoluto

Aplicação mínima: R$ 10 mil

Risco: médio

Rentabilidade 2021: 1,79%

Rentabilidade 2020: 8,74%

Categoria: multimercado

Carteira: ações, moeda, juros e mercado internacional

Oceana Long Biased

Aplicação mínima: R$ 50 mil

Risco: alto

Rentabilidade 2021: 0,59%

Rentabilidade 2020: 1,83%

Categoria: multimercado

Carteira: ações e derivativos

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